Kifid: redelijk vermoeden valsheid in geschrifte ja, witwassen nee; registratie onjuist

Redelijk vermoeden van schuld inzake gestelde valsheid in geschrifte en daarmee oplichting bestaat (punt 3.6) maar niet verdenking van witwassen (punt 3.7) "Vaststaat dat de herkomst van de gelden onvoldoende is toegelicht. Dit leidt niet zonder meer tot de conclusie dat sprake is van een zwaardere verdenking dan een redelijk vermoeden van witwassen. Naar het oordeel van de commissie blijkt dit onvoldoende uit het dossier en hetgeen naar voren is gebracht. Deze registratiegrond is daarmee onjuist en dient te worden verwijderd door Obvion.". Dan over de registratie. "De commissie oordeelt dat het niet (succesvol) kunnen voltooien van het Wwftklantonderzoek op zichzelf niet kwalificeert als incident op basis van het Protocol. Een incident is een gebeurtenis die als gevolg heeft, zou kunnen hebben of heeft gehad dat de belangen, integriteit of veiligheid van de cliënten of medewerkers van een financiële instelling, de financiële instelling zelf of de financiële sector als geheel in het geding zijn of kunnen zijn.

Het moet gaan om een omstandigheid welke van belang is voor de veiligheid en integriteit van Obvion en de financiële sector. Als het klantonderzoek niet kan worden afgerond kan dit duiden op een verhoogd risico op witwassen of terrorismefinanciering maar dit kwalificeert niet automatisch als incident op basis van het Protocol. Dit leidt de commissie tot de conclusie dat, voor zover Obvion het niet succesvol kunnen voltooien van het Wwft-klantonderzoek als incident heeft opgenomen in het Incidentenregister, deze registratie niet terecht is en moet worden verwijderd." (punt 3.9) Registratieduur dient te worden verkort met 1/3e ofwel 2 jaar van 6 naar 4 jaar (punt.