Kort gezegd:

"Deze briefing analyseert de oprichting van de Europese Autoriteit voor het Bestrijden van Geldwitwassen en Terrorismefinanciering (AMLA) als een belangrijk onderdeel van de hervorming van de EU-wetgeving op het gebied van het bestrijden van geldwitwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) in 2024. Nu AMLA officieel haar activiteiten in de zomer van 2025 is begonnen, is een belangrijke vraag hoe effectief de autoriteit de nieuwe regels zal omzetten in een consistente handhavingspraktijk binnen de Unie." Het lijkt erop dat er nog aanvullende regelgeving zal volgen. "Ondanks de formele goedkeuring van de belangrijkste wetgevende instrumenten, zal het effectiviteit van dit kader grotendeels afhangen van de aanvullende regelgeving die zal volgen. Tot 2028 zal de Europese Commissie, ondersteund door AMLA en de Europese toezichthoudende instanties (de Europese Bankautoriteit, EBA; de Europese Autoriteit voor effecten- en markten, ESMA; en de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen, EIOPA), een reeks gedelegeerde en uitvoeringsbesluiten ontwikkelen die specifieke technische aspecten zullen uiteenzetten, zoals risicoclassificatie, transactiebewaking, gegevensbescherming of de uitwisseling van informatie tussen instanties. Deze maatregelen, gezamenlijk bekend als "Level 2"-maatregelen, omvatten de RTS/ITS (Regulatory/Interpretative Technical Standards) die de operationele richtlijnen bieden die nodig zijn om een consistente implementatie binnen de EU te waarborgen." (pagina 7)

*Deze inhoud is automatisch vertaald met behulp van machinevertaling.